د. هانى حافظ : البنوك الخضراء ستكون صاحبة الدور الريادي في تحقيق أهداف التنمية المستدامة

بدأت فى الاونة الاخيرة يظهر على الساحة المصرفية مصطلح التمويل الاخضر ، وهو يعد مصطلح مألوف للبعض حول التمويلات الموجهه لمشروعات صديقة للبيئة ، وتستهدف تقليل انبعاثات الكربون وتراعى هذا الامر ، ولكن الجديد فى الامر ان يكون هناك بنوك خضراء متخصصة فى صيرفة خضراء .
اكد د. هانى حافظ الخبير المصرفى ان البنوك الخضراء ستصبح قريبا جدا هي صاحبة الدور الريادي في تحقيق أهداف التنمية المستدامة ويأتي ذلك خلال التمويل والاستثمار الذي يُمكن الشركات من التوافق مع المعايير الدولية، حيث ان التحول إلى اقتصاد أخضر يعد اتجاهًا عالمياً يُحتم على كل دول العالم السير في دربه.
وأشار إلى أن البنوك الخضراء تعُد بنوك تقليدية ولكنها تنتهج المسئولية الاجتماعية من خلال الأخذ في الاعتبار العوامل البيئية والطبيعية بهدف الحفاظ على البيئة وتقليل آثار وانبعاث الكربون ودمج معايير الاستدامة في منتجات وخدمات البنك وتتمثل منتجات البنوك الخضراء في القروض والحسابات الخضراءوالتي تهدف الي تمويل مشروعات الطاقة الجديدة والمتجددة و إصدار كروت ائتمان خضراء( وهي في صورة جوائز بيئية و كروت من مواد قابلة للتحلل) ، فضلا عن تمويل قروض السيارات الخضراء التي تعمل بالكهرباء والأخرى التي تعمل بالغاز الطبيعي و ، بجانب الحسابات الإلكترونية عبر البنوك و تطبيقات الموبايل بدلا من النظام الورقي.
وفي ذات السياق تقدم البنوك الخضراء خدماتها من خلال استخدام البنوك الإلكترونية بدلا من الفروع التقليدية وإتباع أساليب للدفع الإلكتروني بدلا من إرسالها بالبريد واستخدام كفاءة للطاقة الجديدة والمتجددة وتطبيق نظم إدارة المخلفات والتدوير وإعادة الاستخدام الأمثل للمخلفات.
واوضح ان مصر لديها عدد ٤ بنوك استطاعت التحول من بنوك تقليدية إلى بنوك مستدامة متوافقة مع معايير البيئة أحدهم حكومي والباقي خاص .
واشار إلى أن إصدار مصر لأول سندات خضراء في المنطقة بقيمة 750 مليون دولار في سبتمبر 2020بسعر عائد %5.25 لمدة 5 سنوات ، وهو ما يعد خطوة هامة نحو التحول للصيرفة الخضراء ، موضحاً ان يتم توجيه حصيلة الإصدار لتمويل مشروعات بيئية من شأنها استعمال الطاقات النظيفة والتخفيف من العوامل التي تؤدى إلى ارتفاع حرارة الأرض في عدد من المشروعات الخضراء القائمة، بما في ذلك المباني الخضراء والطاقة المتجددة وكفاءة الطاقة ضمن محفظة الإقراض للبنك.
وعلى جانب اخر فانه قد أعلنت الهيئة العامة للرقابة المالية في يونيو 2021 عن موافقتها على أول إصدار من السندات الخضراء للشركات في مصر بقيمة100 مليون دولار لصالح أحد البنوك المصرية الخاصة بالتعاون مع مؤسسة دولية.
وأكد ان أهمية البنوك الخضراء تكمن في مساهمة القطاع المصرفي المصري في الجهود المبذولة لدعم تحول الاقتصاد المصري إلى الاقتصاد الأخضر ولعب دور حيوي مؤثر في تحقيق أجندة مصر 2030 وأهدافها في التنمية المستدامة.
وأشار إلى ان الاقتصاد الأخضر يعرف بأنه منخفض الكربون، وذلك من خلال الاستثمار العام والخاص فى الأنشطة الاقتصادية والبنية التحتية والأصول التى تسمح بتقليل انبعاثات الكربون والتلوث وتعزيز كفاءة الطاقة والموارد، ومنع فقدان التنوع البيولوجى وخدمات النظام البيئى.
ولقد قام البنك التجارى الدولى بطرح سندات خضراء بقيمة 100 مليون دولار بالتعاون مع مؤسسة التمويل الدولية، بحيث يتم توجيه حصيلة الإصدار لتمويل مشروعات بيئية، من شأنها استعمال الطاقات النظيفة والتخفيف من العوامل التى تؤدى إلى ارتفاع حرارة الأرض فى عدد من المشروعات الخضراء القائمة، بما فى ذلك المبانى الخضراء والطاقة المتجددة وكفاءة الطاقة ضمن محفظة الإقراض للبنك.

وتتنوع الخدمات التي ممكن أن تقدمها البنوك الخضراء، مثل تمويل مشروعات الطاقة الجديدة والمتجددة، بالإضافة لإطلاق شهادات خضراء لتمويل مشروعات الطاقة الشمسية و التجارة العادلة، و إصدار كروت ائتمان خضراء، وهي في صورة جوائز بيئية و كروت من مواد قابلة للتحلل، بالإضافة لتمويل قروض السيارات الخضراء التي تعمل بالكهرباء الموفرة و التي تستخدم بنزين أقل، بجانب الحسابات الإلكترونية عبر البنوك و تطبيقات الموبايل بدلا من النظام الورقي.

وهناك عدد محدود من البنوك الخضراء حول العالم ، ويقرب من 4 بنوك وهى بنك State Bank of India في الهند والتي أطلق أحد بنوكها مبادرة عبر 57 فرعا له للقيام بعمليات سحب و إيداع وتحويلات عبر ماكينات ATM و استخدام الطاقة الشمسية لتشغيل تلك الماكينات و تدوير مخلفات الورق ، وIndusland Bank أول بنك يستخدم الطاقة الشمسية لتشغيل ماكينات الصراف الآلي ، وAxis Bank الذى يطبق سياسة تدوير المخلفات الخاصة بتعاملات البنك.
وذلك بالإضافة إلى بنك ترايودوس في هولندا وهو يمول فقط الشركات التي تتبنى مبادىء الاستدامة البيئية والاجتماعية والثقافية.
ولا يوجد في مصر بنوك خضراء، ولكن بها ٤ بنوك استطاعت التحول من بنوك تقليدية إلى بنوك مستدامة متوافقة مع معايير البيئة أحدهم حكومي والباقية خاصة .