أيمن عبد الحميد : 990 مليون جنيه التمويلات الممنوحة من الأولى للتمويل العقارى خلال عام 2021

إطلاق تطبيق للتقديم والحصول على التمويل العقارى عبر المحمول قريباً
رصدنا 1.500 مليون جنيه للتحول الرقمى .. والانتهاء من توفير التطبيق الجديد خلال فترة 5 شهور القادمة
تعتزم زيادة رأسمال التعمير للتأجير التمويلى إلى 300 مليون جنيه
الشركة تستهدف الاستحواذ على حصة تصل إلى 25% من حجم التمويل العقارى فى السوق

كشف أيمن عبد الحميد العضو المنتدب ونائب رئيس مجلس إدارة شركة الاولى للتمويل العقارى عن ان الشركة تعتزم المشاركة فى مبادرة البنك المركزى بعائد 3% ، وأوضح ان الشركة تنتظر إعلان الشركة المصرية لإعادة التمويل العقارى عن تفاصيل مشاركة شركات التمويل العقارى بالمبادرة وذلك بالتنسيق مع البنك المركزى ، بما يتيح لشركات التمويل العقارى للدخول بالمبادرة عن طريق الشركة المصرية لاعادة التمويل والبنوك ، ومن المقرر الاعلان عن التفاصيل خلال ايام .
وأشار إلى انه وفقاً للمبادرة السابقة تقوم البنوك بتدبير التمويل وتم تقديم فرق العائد من خلال البنك المركزى والشركة المصرية لاعادة التمويل العقارى ، وذلك لان تكلفة المبادرة منخفضة ، ولكن المبادرة الجديدة تتطلب الاعلان عن كيفية تعويض فرق العائد للشركات خاصة ان مدة التمويل طويلة حتى 30 عاماً .
وأكد أن الشركة تعمل وفقا واستراتيجية ورؤية جديدة تستهدف بالأساس التحول نحو الميكنة الكاملة لنشر الوعي بالتمويل العقاري بشكل أكبر وخدمة كافة العملاء في أماكن تواجدهم وذلك تماشيا مع رؤية الدولة .
وأشار إلي أن الشركة مستمرة في المشاركة بقوة في مبادرات البنك المركزى وأنها بصدد المشاركة في مبادرة ال ٣%، وذلك حفاظا علي مكانة الشركة أن تظل الاولى رقم 1 فى سوق التمويل العقارى.
واوضح أن الشركة تستهدف زيادة حجم التمويل الممنوح خلال الخمس سنوات المقبلة ، بحيث لايقل عن 2 مليار جنيه سنوياً ، مشيراً إلى ان حجم التمويلات الممنوحة من الشركة قد زاد إلى 990 مليون جنيه خلال عام 2021 ، لترتفع من 700 مليون جنيه ، مقارنة بنحو 400 مليون جنيه فى 2019 .
وأضاف ان الشركة تمول العملاء الافراد حتى 100 أو 110 مليون جنيه ، والشركات حتى 200 مليون جنيه .
وأكد ان الشركة حققت أرباح بقيمة 40 مليون جنيه بنهاية سبتمبر 2021 ، مقابل 30 مليون جنيه فى العام الماضى ، ومن المستهدف الوصول بارباح الشركة إلى 60 مليون جنيه.
واشار إلى ان الشركة تقدم تمويلات لأى عميل مصرى او غير مصرى ، من حقه الحصول على تمويل عقارى ، وأكد ان هناك خطة لتغيير الاداء الداخلى بما يحقق أفضل طريقة للتواصل مع العملاء .
واشار أيمن عبد الحميد إلى ان الشركة تدرس حالياً تقديم خدماتها بشكل رقمى مع ارتفاع اعداد مستخدمى الهاتف المحمول ، فهناك أكثر من 100 مليون مستخدم ، وحالياً 60 % من الشعب المصرى لديه هواتف محمولة وموبايل ، لذلك تسعى الشركه للوصول للعملاء من خلال تدشين تطبيق عبرالمحمول يتيح للعملاء التقديم من اى مكان عبر الانترنت من خلال التطبيق ، وبعد الحصول على الموافقة ومعرفة المستندات المطلوبة يتوجه لاقرب فرع للشركة .
واوضح ان الشركة خصصت جزء من استثماراتها للتحول الرقمى ، وبشكل مبدئى تم تخصيص نحو 1.500 مليون جنيه ، ولدى الشركة قطاع تكنولوجيا معلومات لديه خبرة كبيرة فى هذا المجال .
وأشار إلى أن الشركة لديها استراتيجية للاعتماد على التكنولوجيا كبديل لافتتاح الفروع ، الامر الذى يعزز الوصول لاكبر عدد من المتعاملين فى كافة محافظات الجمهورية ، وكشف أيمن عبد الحميد عن أن الشركة تعتزم اطلاق تطبيق على الهواتف المحمول يسمح للعملاء بالتقدم للحصول على الخدمة والتعامل مع الشركة .
واكد ان الشركة تتيح خدماتها للعملاء من خلال الموقع الإلكترونى ايضاً ، ويقوم العميل من خلال التطبيق والموقع بارسال البيانات الخاصة به ومستندات الوحدة الراغب فى شرائها ، ويتم اخطاره بالاوراق المطلوبة ، وتتم كافة الاجراءات الداخلية فى الشركة اعتمادا على هذه المستندات ولا يطلب من العميل الذهاب الى الفرع ال اللتوقيع والتعاقد النهائى.
واوضح أيمن عبد الحميد أنه من المتوقع الانتهاء من توفير التطبيق الجديد خلال فترة 5 شهور القادمة ، مشيراً إلى ان تكلفة التطبيق لم يتم تحديدها بعد، ولكن الشركة فى طور تجهيز التكلفة المبدئية بالتعاون مع قطاع تكنولوجيا المعلومات بالشركة .
واكد أيمن عبد الحميد ان الشركة قامت بزيادة حصتها فى شركة الاولى للتأجير التمويلى حيث تصل مساهمة الاولى للتمويل العقارى بها إلى 90% من رأس المال .
واضاف أن الشركة تعتزم الاستمرار فى الاستثمار فى الشركات الناجحة مثل التعمير للتأجير التمويلى التي تساعد فيها بنسبة 90 % ، وتساهم فى شركة التعمير للتطوير العقارى بنسبة 94% وهناك مساهمات فى شركات اخرى بنسب اقل مثل شركة إسكان للتامين والتعمير للتوريق .
ورداً على سؤال حول استثمارات الشركة اوضح أن الشركة تساهم فى شركة التعمير للتأجير التمويلى بنسبة 90 % ، وتساهم فى شركة التعمير للتطوير العقارى بنسبة 94% وهناك مساهمات فى شركات اخرى بنسب اقل مثل شركة إسكان للتامين والتعمير للتوريق .
وكشف أيمن عبد الحميد أن الشركة تعتزم الاستمرار فى الاستثمار فى الشركات الناجحة مثل التعمير للتأجير التمويلى وتعتزم المساهمة فى زيادة رأسمالها إلى 300 مليون جنيه ، مقابل 170 مليون جنيه وبحيث تظل الشركة تحتفظ بنفس النسبة 90% ، كما تعتزم المشاركة فى زيادة رأسمال شركة التعمير للتطوير العقارى .
واوضح ان إجمالى الاصول ومديونيات العملاء بشركة الاولى للتمويل العقارى تصل إلى 2.7 مليار جنيه ، وتصل قيمة الأصول التى ألت ملكيتها للشركة نحو 37 مليون جنيه ، ويتم التخلص منها عن طريق المزادات ، مشيراً إلى ان الشركة تعتبر العميل المتعثر لو مر على عدم السداد 80 يوم ، وتعتبر العميل تأخر عن السداد لو تأخر من يوم حتى 80 يوم.
واوضح أن الاصول العقارية منقسمة لأصول مملوكة للشركة مثل الفروع وأصول ألت ملكيتها للشركة من عملائها المتعثرين ، ويوجد نحو 20 حالة تعثر تم تسويتها مع العملاء بسداد عينى بما قيمته 30 مليون جنيه ، وهناك نظام لبيع الاصول التى ألت ملكيتها للبنك من خلال مزاد علنى او عن طريق الاعلان عنها بالصحف ، ويتم ذلك مرتين كل عام .
واشار إلى ان البنك يقوم بالتعامل مع الشركة والعميل من خلال عقد ثلاثى ، وفيما يتعلق بشركة الاولى للتمويل العقارى يمكن تمويل كافة الانشطة الخاصة بعملاء التمويل العقارى ماعدا النشاط الزراعى والصناعى .
واوضح ان الشركة لديه اصول تتمثل فى مبنى القرية الذكية ، ولديها دورين بمبنى التعمير للتطوير والتعمير للتأجير .
واكد أن لدى الاولى للتمويل العقارى 22 ألف عميل قائم منها 21 ألف عميل محدودى الدخل ، مشيراً إلى أن الشركة كان لديها 36 ألف عميل وهناك 14 ألف عميل قام بالسداد .
واوضح أن الشركة لديها عدد كبير من العملاء ضمن المشروع القومى للاسكان الاجتماعى من محدودى الدخل و تمثل اكثر من 8000 عميل ، مشيراً إلى ان الشركة تتيح لهؤلاء العملاء ضمن المشروع القومى للاسكان السداد للاقساط عن طريق المحافظ الإلكترونية .
ويرى أيمن عبد الحميد أن اتحاد التمويل العقارى له دور كبير فى رفع الوعى بالسوق العقارى ، واكد انه رغم المجهودات الاخيرة ، إلا انه لايزال هناك عدد من التحديات التى تواجه القطاع أبرزها عدم وجود قاعدة معلومات وبيانات واضحة عن السوق ، وبالتالى لابد ان يكون هناك تطوير حقيقى لقاعدة البيانات لدى الموظفين بشركات التمويل العقارى الامر الذى سينعكس على اداء العمل .
ويرى ان أى تيسيرات او مبادرات جديدة للتيسير على القطاع العقارى ستساهم فى حل العديد من الازمات وتنشيط السوق .
واوضح أن اجمالى ما منحته الشركة ضمن مبادرة التمويل العقارى ضمن مبادرات البنك المركزى بعائد 8% نحو 880 مليون جنيه منها 780 مليون جنيه لمحدودى الدخل ، و100 مليون جنيه لمتوسطى الدخل ، و 82 مليون جنيه تمويلات ضمن المشروع القومى للاسكان عام 2005.
مشيراً إلى أن تمويلات محدودى الدخل تتم عن طريق صندوق الإسكان الإجتماعى ، وتتعاون شركات التمويل العقارى مع الصندوق والبنوك وعدد المشاركين منها بالمبادرة من 11 إلى 12 بنكاً .
وأشار إلى أن الاولى حصلت على تسهيلات إئتمانية من 12 بنكاً ابرزها التعمير والاسكان والاهلى المصرى ومصر والقاهرة تصل إلى 3 مليارات جنيه والشركة مستخدمة منها بالفعل 2 مليار جنيه ، ويتم تجديدها باستمرار بشكل تلقائى ، وشركات إعادة التمويل العقارى التى تتيح للشركة الحصول على تمويلات نحو 150 ضعف حصتها حيث ان حصة التعمير للتمويل العقارى 20 مليون جنيه .
واوضح ان اجمالى محفظة التمويلات بالشركة تصل إلى 2.700 مليار جنيه ، منها جزء للعملاء العاديين للشركة ، وجزء تمويلات ضمن مبادرات البنك المركزى ، وجزء بالتعاون مع شركات إعادة التمويل العقارى .
وأكد ان إجمالى التسهيلات التى حصلت عليها شركة الاولى للتمويل العقارى من خلال البنوك نحو 3 مليارات جنيه ، ويتم منح التمويلات للعملاء بعوائد تترواح بين 13 إلى 13.75% .
وكشف ايمن عبد الحميد إلى أن الشركة تستهدف الاستحواذ على حصة تصل إلى 25% من حجم التمويلات التى تم منحها بالسوق خلال عام 2023، وأكد ان حصة شركة الاولى فى الوقت الراهن من حيث حجم التمويلات التى تم منحها تصل إلى 17.7% ، وحصة الشركة من حيث رصيد المديونية نحو 20.8 % حتى تاريخه .
وأشار إلى أن قطاع التمويل العقارى يشهد تطور كبير جداً واكبر دليل على ذلك مؤشرات اداء شركات التمويل العقارى بالسوق حيث من الملاحظ أن هناك تطور كبير التمويلات حيث سجلت فى عام 2019 نحو 2.4 مليار جنيه من كل الشركات على مستوى السوق ، وزادت إلى 3.6 مليار جنيه فى عام 2021 ، ووصلت إلى 5.5 مليار جنيه فى سبتمبر 2021 .
واضاف ان هناك تطور فى حجم التمويلات الممنوحة عن طريق شركات التمويل العقارى بالسوق حيث سجلت نحو 5.5 مليار جنيه فى سبتمبر 2021 ، مقابل 3.6 مليار جنيه فى 2020 ، وبالمقارنة بـ 2.4 مليار جنيه فى عام 2019 .